Преднамеренное банкротство физического лица

Преднамеренное банкротство физического лица

С 1 октября 2015 года действует закон о банкротстве физических лиц, в сентябре 2020 года возможно списать долги во внесудебном порядке. В рамках Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127-ФЗ россияне могут списать долги по банковским кредитам и займам, кредиторской задолженность перед МФО, по распискам частным лицам, налоговую задолженность и некоторые другие долги.

И если у человека имеются признаки ухудшения материального положения и нечем платить по долгам, то надо действовать и защищать свои интересы согласно законодательству.

Своевременное списание долгов позволяет сохранить спокойствие, а это важно для социально-экономического здоровья общества, а значит выгодно не только людям, но и государству, банкам и другим участникам хозяйственной деятельности.

Но как часто бывает на практике обратная сторона закона — умышленное нарушение правил в сфере банкротства, некоторыми гражданами. Однако не стоит думать, что такая история имеет счастливый конец. Виновному в таком правонарушении грозит разбирательство, а в случае доказательства вины будут приняты самые строгие меры.

Сейчас мы расскажем о том, является ли мошенничеством сообщение о снижении платёжеспособности, если в реальности ситуация позволяет исполнять обязательства.

А теперь подробнее о том, что такое преднамеренное банкротство и какая ответственность установлена для того, кто инициирует процедуру несостоятельности, но в ходе её проведения будут выявлены нарушения.

Признаки банкротства

Если физическое лицо, индивидуальный предприниматель или владелец бизнеса понимает, что денег не хватает на то, чтобы покрывать базовые расходы и обслуживать долги, то это основание для начала процесса официального избавления от долгов.

Ниже перечень признаков для обращения в МФЦ или в суд для прохождения процедуры.

Прочитать про признаки банкротства физического лица.

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя Вы можете найти здесь.

Признаки банкротства юридического лица Вы можете узнать, перейдя по ссылке.

Что такое преднамеренное банкротство?

Преднамеренное банкротство — это совершение руководителем или учредителем юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Нормативные акты — Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 06.04.2024)

Уголовный кодекс Российской Федерации содержит три уголовно-правовых запрета, охватывающих противоправные деяния, которые могут быть совершены при осуществлении банкротства:  

  • Статья 195 УК РФ – неправомерные действия при банкротстве.
    1. Сокрытие имущества, имущественных прав или обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества должника — юридического лица, гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб, за исключением случаев, предусмотренных частями четвёртой и пятой статьи 170.1 и статьей 172.1 настоящего Кодекса, наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трёх лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трёх лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трёх лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

    1.1. Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно контролирующим должника лицом либо руководителем этого контролирующего лица, наказываются штрафом в размере от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трёх лет, либо принудительными работами на срок до четырёх лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определённой деятельностью на срок до трёх лет или без такового, либо лишением свободы на срок до четырёх лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года либо без такового и с лишением права занимать определённые должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трёх лет или без такового.

    1. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счёт имущества должника заведомо в ущерб другим кредиторам, если это действие совершено при наличии признаков банкротства и причинило крупный ущерб наказывается штрафом в размере до трёхсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до четырёх месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
    2. Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, или имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, если функции руководителя юридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего, руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации, а равно и в случае, если в отношении гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, при условии, что эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трёх лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трёх лет.

    Внимание! Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьёй или статьёй 196 настоящего Кодекса, освобождается от уголовной ответственности, если оно активно способствовало раскрытию и (или) расследованию преступления, добровольно сообщило о лицах, извлекавших выгоду из незаконного или недобросовестного поведения должника, раскрыло информацию об имуществе (доходах) таких лиц, объем которого обеспечил реальное возмещение причиненного этим преступлением ущерба, и если в его действиях не содержится иного состава преступления.

  • Статья 196 УК РФ – преднамеренное банкротство.
    1. Совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трёх лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.
    2. То же деяние, совершённое лицом с использованием своего служебного положения или контролирующим должника лицом либо руководителем этого контролирующего лица или группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, наказывается штрафом в размере от трёх миллионов до пяти миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трёх лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до пяти миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с лишением права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью на срок до трёх лет или без такового.
  • Статья 197 УК РФ – фиктивное банкротство.

Фиктивное банкротство заведомо ложное объявление руководителем или учредителем (участником) юрлица о несостоятельности или гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб, наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трёхсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Что грозит за преднамеренное банкротство?

Если в результате действий должника был причинён крупный ущерб (более 2 млн 250 тыс рублей), то статьёй 196 УК РФ предусмотрена санкция, которая предусматривает наказание от штрафа в размере от 200 тыс рублей и вплоть до тюремного заключения.

Считается ли преднамеренное банкротство экономическим преступлением?

Это один из вариантов экономического преступления, целью которого именно предумышленное создание или увеличение долгов, или снижение прибыли компании и, следовательно, образования проблем в виде неплатёжеспособности. Такими поступками владельца или руководства предприятия, ведущими к разорению юрлица и отсутствию возможности законного удовлетворения требований кредиторов может стать заключение невыгодных сделок или выгода, упущенная другим путём.

Кто может быть субъектом ст. 196 УК РФ?

Это может быть вменяемое на момент совершения преступления физическое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста и являющееся руководителем юридического лица либо его участником (учредителем), а также индивидуальный предприниматель.

И если в ходе проверки будет установлено, что потенциальные банкроты   действительно совершали противоправные действия при управлении компанией или в ходе банкротства, то подобные материалы позволяют доказать факт правомерность привлечения лица к уголовной ответственности.

Признаки преднамеренного банкротства могут быть следующие

Сокрытие имущества, а также сокрытие, уничтожение или фальсификацию финансовых документов фирмы-должника, если эти действия причинили крупный ущерб (более 1 500 000 руб.) и совершены при наличии признаков банкротства.

  • Основным фактором можно назвать наличие материальных ресурсов для погашения долгов, которыми лицо преднамеренно не воспользовалось.
  • В случае преднамеренного банкротства должник самостоятельно ликвидирует собственные активы, которые могли быть направлены на погашение долга.

  • Намеренное сокрытие лицом имеющегося для реализации имущества (автомобиль, недвижимость).
  • Выполнение лицом иных действий, направленных на ложное признание собственной неплатёжеспособности.

Именно после обнаружения всех или одного из этих признаков возникают подозрения в отношении проведённой процедуры банкротства.

В качестве действий, которые могут отвечать признакам недобросовестности идёт, например, продажа имущества близким, возможность вступить в наследство и рассчитаться с кредиторами, систематический отказ от работы или выгодных контрактов, выплата сотрудникам неоправданно большие премии или огромные алименты.

Совершение указанных действий может привлечь внимание органов. Ответственность за это преступление несёт предприниматель, собственник или руководитель фирмы-должника.

Что такое субъективная сторона преднамеренного банкротства?

Субъективная сторона преднамеренного банкротства характеризуется виной в виде прямого умысла. То есть человек осознаёт, что совершает деяния, влекущие неспособность юридического лица или физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, предвидит возможность или неизбежность причинения крупного ущерба кредиторам и желает этого.

Получите бесплатную
консультацию

Менеджер
Эдуард Кирилюк
Юрист, финансовый управляющий
Консультация специалиста
Наш менеджер перезвонит вам в течении 5 минут
Менеджер
Эдуард Кирилюк
Юрист, финансовый управляющий


Полезная информация:


Оставить заявку
Наш специалист свяжется с вами в течении 5 минут
Оплатить онлайн